เฉินจื้อ นักธุรกิจชาวจีนกำลังเผชิญกับคดีใหญ่ในฐานะที่เขาเป็นเจ้าของ Prince Group กลุ่มบริษัทที่อ้างตัวเป็นธนาคารและผู้ให้บริการการเงิน แต่เบื้องหลังมีอาชญากรรม "ลับพันลึก" หลายรูปแบบที่เกี่ยวข้องกับทั้งแก๊งคอลเซนเตอร์, แก๊งค้ายาเม็กซิโก, แฮ็กเกอร์เกาหลีเหนือ จนนับได้ว่าเป็นเครือข่ายฟอกเงินขนาดใหญ่ที่สุดในโลก พวกเขาใช้กลโกงอะไรในการฟอกเงิน

เวลาเราพูดถึงบริษัทจีนเราจะนึกถึงบริษัทที่เข้าไปมีอิทธิพลในอุตสาหกรรมที่ถูกกฎหมายตามประเทศต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นเหล็กกล้ายันเรือสมุทร แบตเตอร์รี่ยันยานยนต์ไฟฟ้า โดยใช้วิธีการตัดราคาจนทำให้ประเทศเหล่านั้นเสี่ยงเผชิญการหดตัวลงของอุตสาหกรรมการผลิตในประเทศตัวเอง

แต่ก็มีธุรกิจอีกประเภทหนึ่งที่ส่งอิทธิพลกับโลกของเราไม่แพ้กัน แต่เป็นธุรกิจเถื่อนที่ผิดกฎหมาย ซึ่งมักจะมาจากแก็งอาชญากรรมจีน นั่นก็คือเครือข่ายฟอกเงินใต้ดิน และหนึ่งในนั้นคือ Prince Group เครือข่ายฟอกเงินใต้ดินและธนาคารเถื่อนรายใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของโลก ที่เพิ่งจะเผชิญกับการดำเนินคดีจากสหรัฐฯ เมื่อเดือน ตุลาคม ที่ผ่านมา

โดยที่แก๊งอาชญากรรมจากจีนเหล่านี้กำลังกลายเป็นกลุ่มที่มีกิจการผิดกฎหมายที่ใหญ่ที่สุดในโลก ไม่ว่าจะเป็นเครือข่ายการฟอกเงินขนาดใหญ่ที่เอื้อต่ออาชญากรรมต่างๆ อย่างการลักลอบขนยาเสพติด ไปจนถึงการจารกรรมคริปโตโดยแฮกเกอร์เกาหลีเหนือ

เนื่องจากธุรกิจของแก๊งอาชญากรรมเหล่านี่ไม่มีการเผยแพร่ข้อมูลการเติบโตแบบธุรกิจที่ถูกกฎหมาย ทำให้กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ ต้องอาศัยการประมาณการข้อมูลเอง โดยที่พวกเขาประเมินว่า แก๊งอาชญากรรมในเม็กซิโกมีวงเงินรายได้จากการค้ายาเสพติดไหลเวียนผ่านทางประเทศจีนราว 154 พันล้านดอลลาร์ทุกปี ขณะที่ตัวเลขการวิจัยของ แอนเดรีย แก็กกี ผู้อำนวยการเครือข่ายการบังคังกฎหมายการเงินสังกัดกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ก็ระบุว่าในปี 2560 จีนได้ทำการฟอกเงินให้กับแก๊งค้ายาเม็กซิโกอยู่ที่ 153 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าเครือข่ายแก๊งอาชญากรรมจีนได้รับฟอกเงินแทบทั้งหมดให้กับแก๊งค้ายาเม็กซิโก

มีข้อสังเกตจากดิอิโคโนมิสต์ว่า เครือข่ายฟอกเงินใต้ดินของจีนได้ใช้วิธีการขจัดคู่แข่งแบบตัดราคาเช่นเดียวกันกับธุรกิจอื่นของจีน

คริส เออร์เบน อดีตเจ้าหน้าที่หน่วยงานปราบปรามยาเสพติดของสหรัฐฯ ระบุว่า ในอดีตคนค้ายาในเม็กซิโกจะอาศัยตลาดมืดในการแลกเปลี่ยนเงินเปโซเพื่อใช้ฟอกเงิน โดยจะถูกคิดค่าธรรมเนียมร้อยละ 7-10 แต่เครือข่ายฟอกเงินใหม่จากจีนจะชาร์จค่าธรรมเนียมแค่ร้อยละ 1-2

นอกจากนี้เครือข่ายฟอกเงินจากจีนยังสามารถดำเนินการได้ในระดับใหญ่ๆ ด้วย เช่นกรณีที่แฮกเกอร์เกาหลีเหนือทำการฉกเงินคริปโตครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ถึงเกือบ 1.5 พันล้านดอลลาร์ พวกเขาสามาถฟอกเงินได้ทีละ 100 ล้านดอลลาร์ต่อวัน ซึ่งบริษัทสืบสวน TRM ประเมินว่าอาจจะเป็นเพราะมีบริษัทธนาคารเถื่อนของจีนคอยช่วยแบ่งเงินผิดกฎหมายออกไปทำธุรกรรมย่อยๆ หลายแบบ โดยมีการใช้เงินสะอาดปะปนกันไปกับเงินคริปโตอื่นๆ

Prince Group ธนาคารเถื่อนและเครือข่ายฟอกเงินใต้ดินรายใหญ่

กรณีธนาคารเถื่อนนี้ มีกรณีอื้อฉาวที่สุดในช่วงเมื่อไม่นานมานี่คือกรณีของ เฉินจื้อ นักธุรกิจสัญชาติกัมพูชาเขื้อสายจีนผู้ก่อตั้ง Prince Group ผู้ที่เพิ่งจะถูกอัยการของสหรัฐฯ ดำเนินคดีในเรื่องที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและศูนย์สแกมเมอร์ออนไลน์ ที่มีการลักพาตัว ค้ามนุษย์ บังคับใช้แรงงาน ทารุณกรรม และฆาตกรรม ซึ่งมีการคว่ำบาตร และสั่งยึดทรัพย์เขาด้วย

แคช พาเทล ผู้อำนวยการสำนักงานสอบสวนกลางสหรัฐฯ หรือ เอฟบีไอ กล่าวว่า การดำเนินคดีกับเฉินนั้นนับเป็นการ "โค่นนักต้มตุ๋นทางการเงินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์" และบอกอีกว่าเฉินเป็นคนที่มี "เครือข่ายอาชญากรรมแผ่ขยายไปในหลายทวีป โดยมีทั้งการบังคับใช้แรงงาน, การฟอกเงิน, การหลอกลงทุน และการจารกรรมสินทรัพย์ โดยเล่นงานเหยื่อหลายล้านราย"

เครือ Prince Group ของเฉินจื้อนั้น อาศัยการบังหน้าว่าเป็นบริษัทเกี่ยวกับการพัฒนาอสังหาริมทรัพย์และบริการด้านการเงิน แต่อัยการสหรัฐฯ ก็ระบุว่า เบื้องหลังของ Prince Group จริงๆ แล้วเป็นหนึ่งในจักรวรรดิอาชญากรรมที่ใหญ่ที่สุดในเอเชีย

'เฉินจื้อ' ผู้ก่อตั้ง Prince Group ที่ได้รับฉายา 'เจ้าพ่อสแกมเมอร์'

เฉินจื้อ เกิดที่มณฑลฝูเจี้ยน ทางตะวันตกเฉียงใต้ของประเทศจีน เขาถือสัญชาติทั้งกัมพูชา วานูอาตู ไซปรัส และ เซนต์ลูเซีย มีข้อสังเกตจากดิอิโคโนมิสต์ว่า มีนักฟอกเงินและอาชญากรไซเบอร์อื้อฉาวหลายคนก็มีที่มาจากมณฑลนี้

หลังจากที่ทางการจีนมีการปราบปรามการทุจริตคอร์รัปชั่นครั้งใหญ่ในปี 2555 ก็มีอาชญากรไซเบอร์กับนักฟอกเงินจำนวนมากที่หนีไปอยู่ต่างประเทศ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วเป็นประเทศเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เช่น กัมพูชา, พม่า และฟิลิปปินส์

เฉินจื้อได้ก่อตั้ง Prince Group เมื่อปี 2558 และเริ่มจากการลงทุนเป็นจำนวนมากกับสีหนุวิลล์ ประเทศกัมพูชา ซึ่งคาดหวังให้กลายเป็น "เมืองคาสิโนแบบจีน" และมีบริการคาสิโนออนไลน์ โดยมีฐานลูกค้าเป็นชาวจีนแผ่นดินใหญ่ที่ไม่สามารถเล่นพนันในประเทศได้เพราะผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตามในเวลาต่อมาก็พบว่าสีหนุวิลล์เป็นฐานปฏฺิบัติการสแกมเมอร์อีกแห่งหนึ่ง

ต่อมาเฉินและ Prince Group ก็ได้ก่อตั้งคาสิโนอีกแห่งหนึ่งชื่อ Jinbei ที่มี สา โสกา นักการเมืองกัมพูชาที่ปัจจุบันดำรงตำแหน่งรองนายกรัฐมนตรีมาเป็นผู้ร่วมก่อตั้งด้วย

Prince Group เคยเผชิญกับข้อกล่าวหามาตั้งแต่ปี 2561 ว่าเป็นบริษัทที่ฉ้อโกงเงินผู้อื่นมาได้ 30 ล้านดอลลาร์ต่อวันด้วยการหลอกลวงออนไลน์หรือสแกม ในปี 2563 เฉินจื้อ ก็รวบรวมบิตคอย์น ซึ่งเป็นสกุลเงินออนไลน์เอาไว้ได้ 127,271 คอย์น ตอนที่มีการยึดทรัพย์บิตคอย์นจากเฉินจื้อเมือเดือนตุลาคมที่ผ่านมานั้น บิตคอย์นจำนวนนี้มีมูลค่าถึง 15 พันล้านดอลลาร์

ในเดือน พฤษภาคม 2563 สำนักงานความมั่นคงสาธารณะของจีนได้เริ่มสืบสวนกรณีที่ Prince Group มีส่วนเกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์และการฟอกเงิน ในปี 2565 ศาลในหวังกัง มณฑลเสฉวน ได้กล่าวหาว่า Prince Group ทำกำไรจากการพนันออนไลน์นับตั้งแต่ปี 2559 รวมแล้วอย่างน้อย 2 พันล้านหยวน ซึ่งโฆษกของ Prince Group ปฏิเสธข้อกล่าวหาโดยอ้างว่า Jinbei Group ไม่เกี่ยวข้องกับพวกเขาและนิติบุคคลอื่นๆ ได้สวมรอยเป็น Prince Group เพื่อทำการหลอกลวงผู้อื่น

มาถึงในเดือน ตุลาคม 2568 นอกจากสหรัฐฯ จะยึดบิตคอย์นจากเฉินได้แล้ว ก็มีการยึดอสังหาริมทรัพย์ของเขาจากลอนดอน 19 แห่ง ส่วนทางการฮ่องกงได้อายัดสินทรัพย์มูลค่า 2.75 พันล้านดอลลาร์ฮ่องกงที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ Prince Group สำหรับสิงคโปร์ก็มีการยึดทรัพย์ของ Prince Group เป็นมูลค่า 150 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ รวมถึงอสังหาริมทรัพย์ 6 แห่ง รถ 11 คัน และเรือยอร์ช 1 ลำ

แฉกลโกงอันแยบยลของเครือข่ายฟอกเงิน

มีการวิเคราะห์จากดิอิโคโนมิสต์ว่า วิธีการที่เครือข่ายฟอกเงินของจีนใช้แล้วได้ผลกับพวกเขานั้น มาจากสามวิธีการหลักๆ ผสมผสานกันคือ การอาศัยเทคโนโลยีใหม่ๆ เข้าช่วย, การอาศัยประโยชน์จากที่จีนมีการค้าเกินดุล และที่สำคัญที่สุดคือการควบคุมเงินทุนของตัวเอง โดยมีการจำกัดไม่ให้คนนำเงินออกนอกประเทศเกินกว่า 50,000 ดอลลาร์ต่อปี

การใช้วิธีผสมผสานแบบนี้ทำให้เครือข่ายฟอกเงินจีนสามารถแลกเปลี่ยนได้สามทาง ทำให้แก๊งค้ายาสามารถนำเงินดอลลาร์สหรัฐฯ หรือเงินปอนด์ของอังกฤษออกนอกประเทศได้ ส่วนชาวจีนก็สามารถนำเงินหยวนออกจากจีนได้ แล้วก็จะมีการฟอกให้กลายเป็นเงินเปโซหรือสกุลเงินที่แก๊งค้ายาต้องการ

มีการยกตัวอย่างของวิธีการเช่นนี้โดยสมมุติว่า ถ้ามีแก๊งค้ายาค้ายาเสพติดได้จำนวนหนึ่งในสหรัฐฯ โดยได้รับเงินเป็นดอลลาร์สหรัฐฯ แล้วต่อมามีแม่รวยๆ จากเซี่ยงไฮ้ ของประเทศจีน ต้องการซื้อแฟลตให้ลูกชายเขาไปอาศัยตอนเรียนต่อที่ นิวยอร์ก ก็จะมีการติดต่อกับนายหน้าออนไลน์แล้วก็ขายโดยให้แม่โอนเงินหยวนเข้าบัญชีธนาคารในจีนที่นายหน้าควบคุมอยู่ ไม่นานหลังจากนั้นกันนายหน้าก็จะจัดการเตรียมเงินดอลลาร์ในจำนวนเท่ากันพร้อมกับค่าธรรมเนียมเล็กน้อยให้ปรากฏในบัญชีธนาคารอเมริกันที่แม่จากเซี่ยงไฮ้สามารถเข้าถึงได้ เมื่อทำแบบนี้แล้วก็ทำให้เงินไม่ต้องข้ามแดนโดยตรงเลย

หลังจากนั้นนายหน้าจีนก็ทำการหาวิธีแปลงเงินให้เป็นสกุลเงินที่แก๊งค้ายาต้องการแล้วใช้คืนให้ หรือบางทีก็ใช้เงินหยวนส่วนหนึ่งไปกับการซื้อหาวัตถุดิบตั้งต้นในการทำยาให้กับแก๊งในเม็กซิโก การกระทำเหล่านี้ทำให้ไม่มีเอกสารที่เป็นหลักฐานเกี่ยวข้องกับการซื้อขายที่ผิดกฎหมายโดยตรง แต่จะมีหลักฐานเหลือแต่ทางช่องทางแช็ตออนไลน์เช่น WhatsApp หรือ เทเลแกรม เท่านั้น

นอกจากนี้แล้ว ธนาคารเถื่อนยังเป็นช่องทางในการช่วยซุกซ่อนเงินผิดกฎหมายเหล่านี้ด้วย บางครั้งก็มีการเคลื่อนย้ายเงินโดยปลอมแปลงใบกำกับสินค้าและใบขนส่งสินค้าหลอกๆ ที่ไม่มีอยู่จริง แต่บางครั้งก็อาศัยการส่งออกจริง

อีกวิธีหนึ่งคือการฟอกเงินโดยใช้บ่อนคาสิโน เรื่องนี้มีมาตั้งแต่ช่วงต้นคริสตทศวรรษ 2000s แล้ว เมื่อมีชาวจีนรวยๆ จ่ายเงินหยวนให้กับคนกลางในการจัดทริปไปเล่นคาสิโนที่มาเก๊า โดยมีการใช้เงินหยวนนี้แลกชิพคาสิโนเตรียมไว้ให้ลูกค้า แล้วเวลาเจ้ามือชนะก็จะสามารถนำชิพนี้ไปเปลี่ยนเป็นเงินดอลลาร์ฮ่องกงได้แล้วก็ฝากไว้ที่ธนาคารในฮ่องกงหรือไม่ก็ส่งไปต่างประเทศ

บางวิธีการก็เป็นวิธีการที่คนไทยอาจจะเคยได้ยินกันมาแล้ว คือการจ้างคนให้ไปเปิดบัญชีม้าให้ โดยมักจะจ้างวัยรุ่นหรือคนจนไปเปิดบัญชีม้าด้วยเงินจำนวนมากกว่าที่พวกเขาได้รับจากรายได้ประจำ ซึ่งทำให้บางคนเดือดร้อนในภายหลังเพราะโดนจับได้และถูกจับกุมเข้าคุก มีกรณีอีกแบบหนึ่งที่กระทรวงการคลังของอังกฤษเคยเปิดเผยในรายงานเมื่อไม่นานนี้คือการที่เครือข่ายธนาคารเถื่อนจากชาวจีนได้อาศัยนักศึกษาจีนทำหน้าที่เป็นม้าส่งเงิน หรือเปิดบัญชีธนาคารด้วยที่อยู่ปลอมโดยการติดสินบนเจ้าหน้าที่ธนาคาร

เรียบเรียงจาก
How Chinese underground banks became the world’s biggest money-launderers They connect rich Chinese, drug cartels and North Korean hackers—without anyone meeting, The Economist, 20-11-2025
Chairman of Prince Group Indicted for Operating Cambodian Forced Labor Scam Compounds Engaged in Cryptocurrency Fraud Schemes, US DOJ, 14-10-2025
U.S. and U.K. Take Largest Action Ever Targeting Cybercriminal Networks in Southeast Asia, US Department of the Treasury, 14-10-2025
 

ข้อมูลเพิ่มเติมจาก
https://en.wikipedia.org/wiki/Prince_Group